財形年金貯蓄

豊かな老後の確かな備え。＜財形年金貯蓄＞は、在職中に給与天引きで積み立てた貯蓄の残高を、60歳以降、定期的に受け取っていく仕組みの貯蓄です。

• 財形年金貯蓄の魅力
• お申込みメモ

非課税枠（最高550万円）をオーバーしての積立ては可能ですが、以降は課税扱いとなり、残高全額から生じる収益分配金の20％が税金として差し引かれます。

定年退職後も年金受取り完了まで非課税扱いが継続して適用されます。
一旦、課税扱いになった場合は、非課税扱いには戻りません。

マイホーム取得資金や教育資金を、雇用・能力開発機構や住宅金融支援機構から低利で借入れできます。

給料や賞与からの天引き（1,000円単位）です。

「公社債投信コース」「株式投信コース」

財形貯蓄の商品

満55歳未満の勤労者に限られます。

必ず5年以上の積立てが必要で、かつ少なくとも55歳までは積立てなければなりません。

給与や賞与の範囲内なら、1,000円単位でいくらでも積立てられます。

1回につき2年未満となります。2年以上休止しますと以降は課税扱いとなり、残高全額から生じる収益分配金の20％が税金として差し引かれます。休止回数の制限はありません。

積立て終了後、据置期間を設ける場合は5年以内に限られます。

受取り開始年齢は60歳以降で、受取り期間は5年〜20年の範囲内でご指定ください。その間、年4回、3カ月毎に支払われます。支払日は28日です（休日の場合は前営業日となります）。

積立期間中に限り、契約内容（積立期間・受取期間・受取方法）の変更が可能です。
積立満了後は、変更できません。

2年以上の休止または非課税枠（最高550万円）を超えると、それ以降は課税扱いとなり、残高全額から生じる収益分配金の20％が税金として差引かれます。

使途要件以外の目的で引出した場合、全額解約で、解約時から遡って5年間に支払われた収益分配金の20％が追徴課税されます。また、解約（償還）時の個別元本超過額にたいして20％課税されます。

「返還請求書」を勤務先経由で野村證券事務取扱店にご提出ください。野村證券事務取扱店にて、換金処理をおこなった日から4営業日目にお振込みいたします。

「公社債投信コース」は、換金時に所定の手数料等がかかります（「株式投信コース」はかかりません）。
買付けた時期により、次の通りとなります。

• 換金時には、買付時点で呈示されていた換金手数料が適用されます。
  買付時点で呈示されていた換金手数料は引下げとなりませんのでご留意ください。
• 換金手数料は、金利水準の動向などによっては、105円（税抜100円）を上限として、将来見直す場合があります。

この他にも費用がかかります。詳しくは、目論見書にてご確認ください。

＜事務手続きに関するお問い合わせ＞

【財形事務取扱店】

野村ビジネスサービス（株） 財形事務センター

受付時間 平日：9時00分〜17時00分

＜財形貯蓄の制度についてのお問い合わせ＞

野村證券 財形係

受付時間 平日：9時00分〜17時00分

• ※フリーダイヤルをご利用の際は、おかけ間違えのないようにご注意ください。
• ※既に野村の財形貯蓄にご加入の方は、お客様の口座番号をご確認の上、お問い合わせください。お客様の口座番号は「財形貯蓄残高報告書」に記載しております。