ゆとりたいあとは？

「ゆとりたいあ」は退職後のお金にまつわるこんな疑問・お悩みを解決するサービスです。

定年後にはゴルフに打ち込みたい
マイホームを大幅にリフォームしたい
相続に向けた準備がしたい
夫婦で海外旅行がしたい
預けたままの預貯金をもっと上手に活用したい

定年後は趣味のゴルフに打ち込みたい、夫婦で海外旅行がしたい…。イメージはあっても、その暮らしを実現するためにはどれくらいお金が必要なのか、きちんと把握するのはなかなか難しいものです。野村のリタイアメントプランニング・サービス「ゆとりたいあ」では、担当者が一人ひとりのお話をじっくり伺い、ご提案をさせて頂きます。

「ゆとりたいあ」サービスでわかる４つのこと

現在の資産状況がわかる「わからないから不安」から「なにが不安かわかる」ようにしておくことが大切です。
将来、予想される支出がわかる夢のための費用や医療費、家の修繕費など、自分では予想していなかった未来の支出が洗い出せます。
あなたの家計が抱える問題がわかるいつ、どのくらいのお金が不足してくるのか？家計の問題を「見える化」します。
問題の解決方法がわかる具体的な対処方法を、専門知識をもった「ゆとりたいあパートナー」がご提案します。

プランニングの流れ

step1 ライフプランをヒアリング

セカンドライフの過ごし方や生活費、年金収入や金融資産の状況などをヒアリングシートにまとめて確認。

ヒアリングシート（参考例）
step2 キャッシュフロー表を作成

将来の収支状況、金融資産残高の推移を予測するキャッシュフロー表を作成し、ライフプラン実現の可能性を確認。

キャッシュフロー表（参考例）
step3 資産配分とポートフォリオの作成

ライフプラン実現のための資産配分を作成し、お客さまにふさわしい金融商品を提案。

ポートフォリオ（参考例）
step4 継続的な確認・見直し

経済情勢や家族を取り巻く環境の変化に応じて、ライフプランを再確認し、適切な見直し案を提案。