投信積立契約照会・積立契約変更（ファンド追加・変更・中止）

「SMBCファイナンスサービス」は、2024年4月1日の合併に伴い「三井住友カード」に社名変更されました。

投信積立契約照会

投信積立のご契約状況がご確認いただけます。
ご契約明細は「NISA優先区分」やファンド名を指定した絞り込みが可能です。
ファンドの追加、積立金額の変更、中止や引落契約変更は投信積立契約照会画面からお手続きいただけます。
つみたて投資枠（月額）
NISA口座を開設されている場合、つみたて投資枠で利用可能な月額の非課税残枠を表示します。
つみたて投資枠の場合、年間投資枠は120万円ですが、お申込みいただける毎月のお買付の上限は10万円です。

積立契約変更（ファンド追加・変更・中止）
積立てるファンドを追加する場合は、「ファンドを追加する」ボタンを押してください。
投信積立の「毎月の積立額」「増額のご指定」および「NISA優先（NISA口座開設済の場合）」欄をご変更される場合は「変更」ボタンを押してください。
投信積立の毎月の積立を中止される場合は「中止」ボタンを押してください。

引落契約変更
「銀行・金融機関口座からの引落し【毎月27日】（三井住友カード）」および、「MRFからの引落し」を引落方法としてご契約の場合、オンラインサービスで引落契約内容を変更することができます。引落方法により変更可能な内容は異なります。
申込 積立内容の変更や積立中止が可能な場合に「変更」「中止」ボタンを表示します。
ファンド名 積立されているファンド名を表示します。
NISA優先 NISA口座でのお買付を優先指定いただいている場合に表示します。

※お客様のご契約状況等により、非課税での買付がされていない場合でも「NISA優先」と表示されていることがあります。
＜例＞
・NISA口座の開設先金融機関を当社から他社に変更後も投信積立契約を継続されている場合
・積立されているファンドがNISA（成長投資枠）対象銘柄から除外された場合 など
毎月の積立額
増額の指定		 ファンドごとに毎月の積立金額や、増額月を表示します。
開始年月 積立開始年月を表示します。
休止状況
休止期間		 投信積立を中止されたファンドは、お申出から一定期間は「休止中」と表示し、その後、ファンドごと削除させていただきます。
引落方法【引落日】 引落方法を表示します。
〇3回連続して積立資金の引落しが行えなかった場合は、次回以降の引落を中止し、1か月以内に投信積立契約を解約させていただきます（引落中止中は「引落方法」欄に「引落停止中」と表示します）。
引落口座情報 「銀行・金融機関口座からの引落し」、「ゆうちょ口座からの引落し」でご契約の場合、引落口座情報を表示します。
  • すべてのファンドの積立を中止された場合は、一定期間を経過後、投信積立契約を解約させていただきます。
  • 中止されたファンドの積立再開や、「引落方法」の変更を行う場合はお取引店までご連絡ください。
  • 「引落方法」欄に「給与天引」と表示されるお客様は、Webからファンドの追加・変更等が行えませんのでお勤め先のご担当者までご連絡ください。
  • 買付規制中のファンドについては、積立中止のお申込みのみお手続きいただけます。積立額等の変更については、お取引までお申出ください。

ファンド追加

同一の引落方法による積立ファンドの追加ができます。
「ファンドを追加する」ボタンを押すと投信積立トップ画面が表示されますので、「ファンドを選ぶ（国内投信）」または「ファンドを選ぶ（ノムラ外貨MMF）」からお手続きしてください。
なお、同一ファンド（複数コースがある場合は同一コース）で複数のご契約を希望される場合は、異なる預り区分を指定してください。
お手続きについては、「投信積立契約申込」をご参照ください。

投信積立契約 変更・中止

変更されたい項目をご入力のうえ、「次へ」ボタンを押してください。
項目 内容
毎月の積立額 ファンドごとに毎月の積立金額を変更することができます。
【積立額】1,000円以上、1,000円単位
（金額の入力例）「10,000」円の場合は「10」と入力します。
増額の指定 ファンドごとに増額の指定内容を変更することができます。（「つみたて投資枠」を指定したお申込みの場合、増額の指定は行えません。）
引落方法により増額月の指定方法が異なります。詳しくは「増額の指定方法」をご参照ください。
【増額月】年2回まで指定可能
【増額金額】1,000円以上1,000円単位
NISA優先 NISA口座を開設されているお客様は、ファンドごとに買付時の預り区分を変更することができます。

●成長投資枠での買付
「成長投資枠」を指定してください。
●つみたて投資枠での買付
「つみたて投資枠」を指定してください。
●課税（特定・一般）での買付
「利用なし」を指定してください。
積立中止 ファンドごとに積立を中止することができます。
※積立中止済ファンドの積立を再開する場合は、お取引店までお申出ください。
※すべてのファンドの積立を中止された場合は、一定期間を経過後、投信積立契約を解約させていただきます。
  • ファンドの変更をご希望の際は、契約済ファンドの積立中止と、ファンド追加を行ってください。
  • 投信積立の契約解除については、お取引店までお申出ください。
  • 引落日、自動換金（解約）日、買付申込日は営業日の都合上、多少前後する場合があります。詳しくは「引落日（換金日）と買付申込日」をご参照ください。
  • NISA優先区分の変更は、引落方法にかかわらず、各月の買付申込日前営業日の20:00が締切となります。変更後、最初に到来するお買付けから変更内容を適用いたします。
    積立金額の変更とNISA優先区分の変更を同時に行う場合、それぞれの変更内容の適用開始月が異なる場合があります。「投信積立契約変更-確認-」画面で各項目の変更開始月をご確認のうえ、お手続きください。
  • NISA成長投資枠対象ファンドが新たに追加されると、当社が登録した日の8時以降に成長投資枠を指定した買付注文および投信積立契約のNISA優先区分の変更が可能になります。

増額の指定方法

※「つみたて投資枠」を指定したお申込みの場合、増額の指定は行えません。

【増額月の指定について】

年1回または年2回、増額月を任意に指定することが可能です。「1月と2月」など連続した2ヶ月を指定することも可能です。

増額月の指定方法は引落方法ごとに異なります。
引落方法 増額月の指定方法
銀行・金融機関口座からの引落し
（三井住友カード）		 【引落日】27日
増額する「引落月」をご入力ください。
銀行・金融機関口座からの引落し
（JCB集金代行） 		【引落日】10日
増額する「引落月」をご入力ください。
ゆうちょ銀行口座からの引落し 【引落日】12日
増額する「引落月」をご入力ください。
MRFからの引落し
（毎月16日）		 【自動換金日】16日
増額する「引落月」をご入力ください。
MRFからの引落し
（毎月月末）		 【自動換金日】月末
増額する「引落月の翌月」をご入力ください。
  • 引落日、自動換金（解約）日、買付申込日は営業日の都合上、多少前後する場合があります。詳しくは「引落日（換金日）と買付申込日」をご参照ください。

【増額金額の入力について】

金額欄には、毎月の積立金額に加えて、1,000円単位で「増額する金額」をご入力ください。
【例】毎月10,000円の積立を行い、特定の月に「20,000円」分を増額して「合計30,000円」のお買付をご希望の場合は、増額金額欄は「20,000円」とご入力ください。
※20,000円の場合は、「20」と入力します。

投信積立契約 変更 確認・受付

ご変更いただいた内容がオレンジ色で表示されます。
内容を確認後、取引パスワードを入力して、「変更申込する」ボタンを押してください。

変更内容

【毎月の積立額および増額のご指定を変更された場合】
「買付開始年月」（または「引落開始年月」）欄に表示された月より、変更が適用されます。
【NISA優先をご変更された場合】
「NISA変更開始年月」欄に表示された月より、変更が適用されます。
取引パスワードはソフトウエアキーボードボタンを押すと開くソフトウェアキーボードからも入力が可能です。ソフトウェアキーボードの入力方法については「『ソフトウェアキーボード』について」をご参照ください。
※積立額変更とNISA優先区分の変更を同時に行う場合のご注意
積立額変更とNISA優先区分の変更は、適用開始となるタイミングが異なります。
積立金額の変更とNISA優先区分の変更を同時に行う場合、それぞれの変更内容の適用開始月が異なる場合があります。各項目の変更開始月をご確認のうえ、お手続きください。

投信積立契約 中止 確認・受付

中止内容を確認後、取引パスワードを入力して、「中止する｣ボタンを押してください。 引落方法ごとに「最終買付年月」「最終引落年月」が以下の通り異なります。
引落方法 最終買付年月/最終引落年月
銀行・金融機関口座からの引落し
（三井住友カード）		 「最終引落年月」欄に表示された月の27日に最終分を引落し、引落月の翌月16日の翌営業日が最後の買付申込日となります。
銀行・金融機関口座からの引落し
（JCB集金代行）		 「最終引落年月」欄に表示された月の10日に最終分を引落し、引落月の翌月初営業日が最後の買付申込日となります。
ゆうちょ銀行口座からの引落し 「最終引落年月」欄に表示された月の12日に最終分を引落し、引落月の16日の翌営業日が最終の買付申込日となります。
MRFからの引落し（毎月16日） 「最終買付年月」欄に表示された月の16日に最終分をMRF自動解約し、自動換金日の翌営業日が最終の買付申込日となります。
MRFからの引落し（毎月月末） 「最終買付年月」欄に表示された月の前月末に最終分をMRF自動解約し、買付月の月初営業日が最終の買付申込日となります。
取引パスワードはソフトウエアキーボードボタンを押すと開くソフトウェアキーボードからも入力が可能です。ソフトウェアキーボードの入力方法については「『ソフトウェアキーボード』について」をご参照ください。

関連リンク