Financial ProductsNISA つみたて投資枠
通常、株式や投資信託などの金融商品に投資した場合、配当金や売却益に対してかかる税金（※）が、NISA口座で購入すると、「非課税」になる制度、NISA。
2024年からは、制度が抜本的に見直され、資産形成の基本である「長期・積立・分散」をより実現しやすい制度となり、安定的な資産形成の大きな味方となりそうです。
NISA口座は、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠で構成されています。
ここでは、「つみたて投資枠」について解説します。
- 20.315％…所得税及び復興特別所得税15.315％、住民税5％
つみたて投資枠とは
対象商品は手数料が低水準、分配頻度が毎月でない等、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託に限定されています。積立でしか購入できませんが、少額から始められること等から、投資初心者をはじめ、幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています。
つみたて投資枠の使いみち
つみたて投資枠は、長期で計画的な資産形成に利用できます。
「積立投資」は、まとまった資金を準備しなくても、「月々○万円積み立てる」、と毎月の投資資金を計画でき、長期的な資産形成を行うことができる投資手法。「つみたて投資枠」はこの「積立投資」限定であることから、非課税で長期的・計画的な資産形成に適しています。
また、積立投資は、「売買タイミングを見極める必要がない」点も、長く続けられるポイントです。
毎月コツコツ一定額、
無理のない資産形成に
長期投資で
将来の老後資金に
住宅資金や教育資金など
計画的な資産づくりに
つみたて投資枠は、こんな場面にピッタリ
- どの商品を選べばよいか迷う
-
- 少額からスタートしたい
-
- コスト重視で積み立てたい
-
つみたて投資枠のおさえておきたいポイント
ポイント1
対象商品が厳選されている
国が定めた条件をクリアした商品のみが対象。いずれも長期投資に適した低コストファンドで、手数料は無料です。
ポイント2
購入方法は、積立購入のみ
積立購入の利点は、少額から始められ、投資タイミングに迷うことなく、長期的に投資ができること。さらに自動引き落としで手間いらずです。
ポイント3
「成長投資枠」と同時併用できる
つみたて投資枠か、成長投資枠か、どちらかを選ばなくてはダメ？そんなことはありません。毎月コツコツ積立投資はつみたて投資枠、ボーナスが出たら一括（スポット）投資に成長投資枠、などと使い分けが可能です。
ポイント4
つみたて投資枠の年間投資枠は120万円まで
つみたて投資枠を使って、月々10万円くらいまでの積立投資をイメージすることができます。
つみたて投資枠で選べる商品
「つみたて投資枠」は、金融庁へ届出された、長期の積立・分散投資に適した投資信託のみが購入の対象となります。
いずれの商品も低コストが特徴で、購入時手数料は無料。野村ならではの厳選ファンドからお選びください。
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NISAをはじめるには
NISA口座を開設し、NISA対象商品を選んで購入することで、NISAでの投資をはじめることができます。
すべての金融機関を通じてひとり1口座だけ、NISA口座を開設することができます。
- NISA口座がはじめての方
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NISA口座をはじめて開設する方は、野村證券の証券総合口座の開設が必要です。すでに証券総合口座をお持ちの方は、オンラインサービスよりNISA口座開設をお手続きください。
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- 他社にNISA口座をお持ちの方
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