ライフプランシミュレーションの作成例 将来の資産状況を予測し、改善方法をご提案

Aさん(59歳 男性 会社員)の場合

家族構成 配偶者とお子様2人
給与 800万円  退職金 2,500万円  金融資産 2,000万円

・退職時期が近づき、退職後も今と同じ暮らしができるのか、お金について漠然とした不安がでてきた。
・今までは仕事が中心だったので、退職後は夫婦二人でゆっくり旅行にでも行きたいな。
・親の介護で苦労をしたので、自分の介護が必要になった時のために資金を準備しておきたいな。

Point1お客様の目標のサマリー

まず、お客様のご希望に沿って、目標サマリーを作成いたします。この目標に沿って、お客様専用のプランを作成していきます。

お客様の目標のサマリー
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Point2現状プランと提案プランの比較

現状プランを確認のうえ、ライフプランの見直しを行うことで目標に対する達成率を高めていくことができます。

現状プランと提案プランの比較
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Point3提案プランによる試算結果

収入と支出のバランスにより、金融資産が将来どう推移するかがわかり、1年ごとの収入と支出も一目で確認できます。
そして、提案プランによる資産結果で、対策をとった場合の違いが一目でわかります。

現状プランによる試算結果

現状プランによる試算結果
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提案プランによる試算結果

提案プランによる試算結果
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Point4現状配分と提案配分の比較

投資に対するお考えに沿って、ライフプラン実現に向けた資産配分をご提案し、そのシミュレーションが確認できます。
ご希望があれば、商品のご提案も可能です。

現状配分と提案配分の比較
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あなたのご資産でシミュレーションしてみませんか?

『野村の「資産設計」』のご留意事項

『野村の「資産設計」』で行う試算結果や提案内容は、お伺いした条件や当社による仮定など限られた一定の前提のもと、当社の定める方法により簡便に算出したものであり、将来を示唆、保証するものではありません。市場環境や投資上の制約条件などによっては、お客様の回答やご要望の全てにお応えする資産運用案をご用意できない場合もございます。試算結果や提案内容は、前提により変わる可能性があります。また、『野村の「資産設計」』で想定していない事は十分起こりえます。『野村の「資産設計」』でご提示する相続税試算額は、税務書類、税務官公署に対する申告、あるいは申告書の作成に利用することを意図したものではないため、与えられた条件に従って簡便な方法で算出しており、実際の相続税額とは異なります。相続税額の算出など個別の税務の詳細につきましては、税理士等にご相談ください。内容についてご不明な点がございましたら、当社の担当者にお問い合わせください。

手数料等およびリスクについて

当社で取扱う商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等(国内株式取引の場合は約定代金に対して最大1.43%(税込み)(20万円以下の場合は、2,860円(税込み))の売買手数料、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された購入時手数料(換金時手数料)および運用管理費用(信託報酬)等の諸経費、年金保険・終身保険・養老保険・終身医療保険の場合は商品ごとに設定された契約時・運用期間中にご負担いただく費用および一定期間内の解約時の解約控除、等)をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。信用取引、先物・オプション取引をご利用いただく場合は、所定の委託保証金または委託証拠金をいただきます。信用取引、先物・オプション取引には元本を超える損失が生じるおそれがあります。証券保管振替機構を通じて他の証券会社等へ株式等を移管する場合には、数量に応じて、移管する銘柄ごとに11,000円(税込み)を上限額として移管手数料をいただきます。有価証券や金銭のお預かりについては、料金をいただきません。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面、上場有価証券等書面、目論見書、等をよくお読みください。