野村ウェルス・マネジメントのチーム

次世代へと資産を残す道のり

ご夫婦ともご高齢の、あるお客様を前任者から引き継いだとき、お客様は「十分資産があるのだから、今後は新たな資産運用をするつもりはない。相続対策も積極的にしなくてもいい」というお考えをお持ちでした。資産運用についてサポートできる余地は少なく、頻繁にお会いする用事もありません。ただ、お客様は自社株や不動産、有価証券など多岐にわたるご資産をお持ちでした。今はニーズが顕在化していなくても、将来的には様々な対策をしていくことでもっとご資産をお守りすることができるだろうと想像がつきました。

そこで、定期的な資産状況やマーケット情勢のご説明の際に、資産運用や相続対策のご提案はほとんどせず、ご主人様のお話を聞くことから始めました。ご家族についての想い、過去のお仕事の思い出話……お会いするたびにそれまで知らなかったご主人様の人生に対する価値観を伺えるのが楽しみでした。

そして数年間経ったある日、初めて「まずは、他社に預けている資産を野村にまとめて管理したい」というご要望をいただいたのです。複数の金融機関にご資産が分かれている状態から、一カ所にまとめる先として野村を選んでくださったことはとてもうれしく、株式の移管手続きなどを丁寧に行いました。その過程で、「今後、自分に万一のことが起きた時のこともあなたに相談にのってもらいたい」というお言葉もいただくことができました。

ところがその後、悲しいことにご主人様はご病気にかかり、闘病の末ご逝去されました。様々なご資産を引き継ぐことになった奥様のもとへ、お悔みを申し上げるとともに今後の相続手続きのご相談に、ハートフルパートナーと一緒に伺いました。野村のハートフルパートナーとは、ご高齢のお客様の資産承継などを専門に担当するパートナーです。奥様からは「夫の相続を経て、家の資産をつないでいくには事前の準備が必要だとわかった。子供たちへの資産承継の計画をたてる相談に乗ってほしい」というご意向を伺い、ご家族にとって適切と思える承継方法をご提案することになったのです。

ご主人様を亡くされ環境が大きく変わるなかで、将来の相続を見据えた対策を始めるのは大変なご決断です。そのときまでは、奥様とはじっくり話したわけではなかったのですが、もしかしたらご主人様の価値観や想いに応えようとする姿勢を評価してくださったのかもしれません。考えうる承継プランを複数ご提示する中で、奥様自身が最も納得された、お子様だけでなく、お孫様世代も含めた承継プランを実行するにいたりました。

数年かけてファミリーの皆様と接し、ご主人様の想いを残して次世代へとご資産を守る過程に携われたことに深く感謝しました。