Wealth Management野村ウェルス・マネジメントのチーム

信頼関係の構築には長い時間を要する

プライベート・ウェルス・マネジメント部では、主に事業法人オーナー様を中心とした超富裕層のお客様に対して、金融資産の運用・保全のサポートだけでなく、事業承継や相続対策など、法人オーナー様特有の多様なニーズや複雑化するプライベートの課題に対して、野村の総合力を活かし、課題解決のための最適なソリューションのご提供を目指しています。

ご相談を承る内容は多岐にわたり、資産の運用・保全のサポート、事業承継や相続対策、寄付や社会貢献、さらにお子様の海外留学から高齢者向けの施設のご紹介など、幅広いのが特徴です。特にご相談が多いのは、「自社株マネジメント」です。事業法人オーナーであるお客様の多くは、自社の株式が資産の中で非常に大きなウェイトを占めています。自社株式は個人の資産である一方、会社の経営権にも関わるため、複雑な性質を持つ資産です。よって、事業承継や相続対策には多岐にわたる論点があるため、お客様のご意向を重視しながら様々なステークホルダーと調整を行い、法務、税務の専門家と協業しながらお客様にとっての最適解を探っていくということを行っています。私たちはお客様個人の資産だけでなく、ご家族のバランスシートへのアプローチも心掛けています。

プライベート・ウェルス・マネジメント部のビジネスの最も大きな特徴は、長期的なお客様との信頼関係の構築だと考えています。お客様の人生の決断に関わる私たちのビジネスのその根幹は信頼関係です。信頼関係は育まれるもので、そのためには必ず時間がかかります。じっくりとお客様の課題に向き合い、様々なオプションを提示し、お客様にとって最善の解決策を発見するお手伝いをしたいと思っています。

お客様やご家族にとっての最善の解決策とは何か。当然それはお客様ごとに異なります。また、お客様自身が課題を認識されていないケースも少なくありません。個別の様々なご事情やお考え、本音などをお聞かせいただくことは私たちの提案にとっても、とても重要なことです。

お客様の本当のご意向を共有していただくためにも、長期的な信頼関係を築くことは重要なのです。

すぐにできることではありませんが、お客様の課題解決に真摯に取り組み、その過程で信頼関係を育みます。そしてお客様に伴走者として認められ、お客様の本当のご意向に触れることができた瞬間や、課題の解決にお役に立てた瞬間。それが私たちの仕事の醍醐味だと思っています。

強力な専門チームを結成し、長期にわたり支援する野村の総合力

プライベート・ウェルス・マネジメント部のビジネスは課題解決のためのソリューションがもちろん重要ではありますが、それだけではなく、お客様とのつながりや信頼関係を大切にし、お客様に深くかかわり続けること、伴走していくことが最も重要であると私は考えます。

課題解決のプロセスでは私たちパートナーがハブとなって社内の関係各部署や社外の専門家をチームアップします。事業承継などの分野であればプライベート・バンキング部や野村資産承継研究所、弁護士、税理士、会計士などと案件ごとにチームを編成し、各分野のプロフェッショナルが専門性を活かして対応しています。案件によってチームアップのメンバーは異なりますが、野村の総合力を活かして質の高いソリューションを提供することができています。
お客様のご意向に応じて、野村グループのリソースを活かした提案を行えることも非常に強い競争力だと感じています。

そのチームが、時には担当者が替わりながらも、長期にわたってお客様に寄り添います。例えば、10年ほど前、私が担当者であった時に着手したあるお客様の大きな課題が昨年解決しました。私は最初の4年間を担当しており、その後、異動に伴い後任へバトンを渡しました。その後も担当者の変更がありましたが、最終的にお客様の課題を解決に導くことができました。そして今また、別の課題解決に取り組んでいます。こういった長期的かつ質の変わらない総合的な伴走支援ができるのも、野村の強みの一つではないかと思います。