野村ウェルス・マネジメントのチーム

積立投資の結果に納得　相続財産も運用に

「資産運用の必要性はわかっているけれど、何をして良いかわからない。リスクは取りたくない」とおっしゃるお客様に対して、積立投資は有効な選択肢の一つです。少額から始められ、毎月一定額の有価証券を買い付けることで時間を分散し、リスクを抑える効果が期待できます。投資についてじっくり勉強する時間はない、やり方がわからないという方でも、始めやすい投資スタイルです。

あるお客様は資産運用に充てられるまとまったご資金をお持ちでしたが、資産運用に慣れていらっしゃらず、運用効果を実感されたことがなかったため、一度に大きな資金を投資に回すことは怖いと感じられており、「様子を見ながら運用したい」というご意向をお持ちでした。そこで、一括で投資信託を買い付けるのではなく、まずはNISAを活用して「長期・積立・分散」により資産を育てる手法として、毎月10万円の積立投資から始めることをおすすめしました。

積立投資を始めてからマーケットは大きく上下しましたが、1年弱で合計100万円を積み立てた結果、平均取得価格が抑えられ、1割強の評価益となったためご連絡を差し上げました。お客様は運用成果にご満足され、現在でも積立投資を継続されています。資産総額に関わらず、お客様のご意向やリスク許容度に合わせてご提案したことで信頼関係を築けたのだと思います。その後、ご両親から相続されたご資金のほぼ全額を野村にお預けいただき、現在も継続的にサポートさせていただいています。

このように、積立投資をきっかけに投資の感覚を身につけられるお客様も少なくありません。相場の良いときも悪いときも、慌てずに積立を継続するといつの間にか資産が増えていることがある。この経験をされた方は、特に長期視点で資産運用を続けやすいと思います。DCS部立ち上げ当初から、私たちは積立投資のご提案を一貫して大切にしてきました。

現役世代のお客様は、仕事やご家族のケアでお忙しい方も多く、老後資金のための資産運用について考えることが後回しになりがちです。一方で、退職後の世代のお客様は「人生100年時代だからこそ、退職金をもらっても安心できない。もっとお金を増やさなければ」と考える方が多い印象です。世代ごとに抱えるお悩みは異なりますが、共通してご提案できるものは何だろう──そう考えたとき、積立投資は一つの答えになりました。

将来的にインフレが続いた際、「投資を続けてよかった」とお客様に実感していただけるのではないかと思っています。

ミッションは「お客様に幸せになってもらう」こと。一体感のあるチームづくり

マネージャーを務めることも、新しい部署でゼロから仕事を構築することも、すべて初めての経験でした。

正直、悩んだことも多くありました。部下がお客様との応対で思うようにいかないとき、何度「自分がお客様と話そうか」と思ったことか。しかし、部下に任せて成長を支え、見守ることが大切だと気づきました。次第に部下の成果も自分のことのようにうれしく感じられるようになったのです。頑張って成果を出しているのを見たとき、困難にぶつかりながらも目標を達成したとき、努力が形になりお客様に喜んでいただけたとき……。そうした瞬間が何よりうれしいです。

私たち全員が共有しているミッションは、「お客様に幸せになってもらう」ということ。商品をご案内する際にも、まずは「お客様の意向に沿っているか」を考えます。数字で見える成果も大切ですが、お客様に寄り添うその過程が何より重要です。

日本の金融リテラシーには現状、まだ課題が多くあると言われています。中学校や高校で資産運用について学ぶ機会が少なかった方も多くいらっしゃいます。そうしたお客様にも、分かりやすくご説明してどのように幸せになっていただくか、その道中を伴走するのが私たちの仕事です。お客様に豊かになっていただきたい。そのために野村は何ができるか──手段がデジタルに変わっても、変わらない思いを胸に、進化していきます。