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つみたてNISA|証券用語解説集

読み:つみたてにーさ
分類:制度・法律

*NISAの制度改正により、2024年1月から制度の恒久化や投資枠の拡大、非課税保有期間の無期限化などが導入されました。2024年以降の新しいNISAの内容は、「NISA(新しいNISA)」をご参照ください。

2018年1月に導入された積み立て型の少額投資非課税制度のこと。若年層や投資初心者等の資産形成を後押しする目的で、少額からの長期・積み立て・分散投資を前提に制定された。有資格者は18歳以上の日本の居住者。

非課税投資枠は新規投資額で毎年40万円が上限で、非課税期間は最長20年間(非課税投資枠は20年間で最大800万円)。 2014年から始まった一般NISAとの併用は不可。

つみたてNISAで購入できる商品は「信託期間が無期限または20年以上」、「信託報酬が一定水準以下」、「分配頻度が毎月でない」など、一定の要件を満たした公募株式投資信託や上場株式投資信託(ETF)に限定される。

新しいNISAの開始に伴い、同口座での金融商品の購入は2023年で終了したが、2023年末までに購入した商品は最長20年間、同口座で非課税で保有することができる。

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