積立投資

積立投資 無理なくはじめる資産づくり

無理なくはじめる資産づくり

積立投資とは

積立投資とは、まとまった資金を一度に投資する手法とは異なり、毎月決まった日に、決まった金額で、株式や投資信託を買付けていく(積み立てていく)投資方法です。時間をかけて継続的に投資することで、リスク軽減の効果も期待できるほか、投資がはじめての方でも、少額から手間なく投資を続けられ、中・長期の資産形成の強い味方になるサービスです。

投信積立は、こんな投資のお悩みにぴったりな投資方法です

大きな損をしたくない
購入するタイミングが分からない
忙しいから面倒
まとまった資金がない

積立投資の特徴

ポイント1
いつでもスタートできる

最初にまとまった資金がなくても、毎月の積立金額さえ決めてしまえば、いつでも手軽にはじめられます。

ポイント2
忙しくても大丈夫

自動的に買付けるので、忙しくて情報収集や取引にかける時間が少ない方でも、無理なく続けられます。

ポイント3
投資タイミングに悩まない、時間を味方につける投資 “時間分散のチカラ”

いつでもはじめられる積立投資なら、投資するタイミングの見極めや、相場の上げ下げに悩まされることがありません。
また、一定金額を毎月投資し続ける(ドルコスト平均法)ことで、次のようなメリットも期待できます。

ドルコスト平均法の威力
一括購入した場合と、一定期間ごとに定額購入した場合の違い

下図は、所持金20,000円を一括で投資した場合と、月々5,000円ずつ分散して投資した場合を例示していますが、結果的には時間分散した方がたくさん購入でき、一口あたりの値段も安く買えています。時間を分散させて積み立てることで、相場の動きを味方につけることができ、結果的に平均買付コストを低く抑えることが期待できるのです。

図:所持金20,000円を一括で投資した場合と月々5,000円ずつ投資した場合の比較

(出所)野村證券作成

  • 上記の例はあくまで試算であり、運用成果を示唆または保証するものではありません。1口あたりの購入単価の計算では、小数第一位を四捨五入して算出しています。また、計算過程において手数料・税金等は考慮していません。

長期投資の威力
毎月3万円を20年間運用していくと・・・?

毎月3万円を20年間、運用しなかった場合と、運用して増やした場合をシミュレーションで見てみましょう。
将来の運用成果に大きな差が出ることが分かります。

運用しなかった場合720万円。年率3%で20年間運用すると981万円。年率5%で20年間運用すると1,217万円。最大で約500万円の差。

(出所)野村證券作成

  • このシミュレーションは、実際の投資結果とは異なります。手数料・税金などは考慮していません。複利で計算します。積み立ては各月末に行うものとします。

はじめての積立投資は、非課税でおトクに。

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  • 投資信託を積み立てたい
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  • 株式を積み立てたい
  • 投資信託以外の資産も作りたい
  • 少しずつ積み立てて、いつかは1単元にしたい
株式積立

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